Ylituottoa Etsimässä

Mitä salkkusi kertoo sinusta? Olen sijoittanut nyt nelisen vuotta. Aloitin sijoittamisen juuri ennen koronakriisiä ja pääsin onkimaan koronapohjista osakkeita. Olen siis varmaankin onnistunut sijoitusurallani erittäin hyvin, onhan minulla blogikin.  No en todellakaan ole onnistunut, olen tehnyt kaikki mahdolliset virheet, jotka sijoittaja voi tehdä. Olen hötkyillyt osakkeesta toiseen, sijotustyylistä toiseen, markkinasta toiseen. Verottaja ja osakevälittäjä on kyllä kiittäneet.  Tärkein asia, jonka olen tällä aikajaksolla oppinut on luottaa itseeni ja näkemyksiini muiden seuraamisen sijasta. Vaihtoehdot oli tämä tai maailmaindeksiin sijoittaminen. Minulla on kaksi asiaa mihin en suostu, ohjekirjojen lukeminen ja indeksiin sijoittaminen, olenhan minä prkl suomalainen mies. Mä olen miettinyt, olikohan virhe avata blogisalkku Nordnetiin. Esimerkiksi Nordeassa ja Osuuspankissa olisin päässyt suoriin osakkeisiin kiinni halvemmalla, mutta mennään nyt tällä. Ghostinvestor blogissa Sv...

Miksi kannattaa sijoittaa Aloin kirjoittamaan blogiani, koska huomasin sekä työpaikallani, että ystäväpiirissäni sijoittamiseen olevan hirveästi kiinnostusta. Nyt kun mietin näitä ensimmäisiä blogijulkaisujani, niin ne ei todellakaan kuvasta totuutta sijoittamisesta.  Sijoittaminen on oikeasti erittäin yksinkertaista, mutta koska se on minun mielestä kiinnostavaa niin tahdon sabotoida itseäni tekemällä siitä erittäin hankalaa. Kuvittelen, että ammattikoulutaustainen kaupan alan lähiesimies pystyy päihittämään markkinat, siihen ajatusharhaan minun sijoitustoimintani perustuu. Kuitenkin sijoittamisen hienous piilee siinä, että kuka vaan taustasta tai osaamisesta riippumatta, voi saada sen keskimääräisen markkinatuoton. Koitan kuitenkin tällä julkaisulla myydä teille rakkaat lukijat kaksi ajatusta. 1. Sijoittaminen kannattaa Euroopan keskuspankin inflaatiotavoite on kaksi prosenttia. Tämä tarkoittaa, että EKP tahtoo sinun rahasi arvon tippuvan kahdella prosentilla per vuosi. Tai no oi...

  Aktiiviset vs passiiviset rahastot Viimeiset päivät olen joutunut oikeasti pohtimalla pohtimaan aktiviisesti hoidettuja rahastoja, ja miten ne mahdollisesti sopisivat salkkuuni. Mielestäni tällä hetkellä Yhdysvaltojen suuryritykset, etenkin suuret teknologiayritykset, vaikuttavat aika kalliilta. Normaalisti näiltä arvostustasoilta S&P 500 indeksin pitkän aikavälin tuotot ovat jääneet hyvin laihoiksi. Tietynlaista tekoälyhypeä on nyt nähtävillä ja osakkeisiin hinnoitellaankin ehkä enemmän kasvua, kuin mitä on realistisesti tulossa. Voisikohan aktiiviset rahastot auttaa minua ylituoton etsimisessä? kuva: JP Morgan Guide to Markets 1Q24, 29.02.2024 Myös MSCI Worldin arvostustasot ovat hieman keskiarvoa korkeammalla, ja kehittyneiden markkinoiden osakkeiden tulostuotot ovat samalla tasolla BBB-yrityslainojen yieldien kanssa. Paljon on siis kasvua hinnoiteltu osakkeisiin, vaikka nousseiden korkojen pitäisi toimia painovoimana osakkeille. kuva:  JP Morgan Guide to Markets 1Q24...

  Arvosijoittamisella ylituottoihin Arvo vs hinta "Price is what you pay, value is what you get" -Warren Buffett Arvosijoittaja etsii epäkohtia osakkeen hinnan ja yrityksen todellisen arvon välillä. Osakkeen arvonmääritykseen sijoittaja voi käyttää erilaisia työkaluja, kuten kassavirtamallia (DCF-malli), osien summa laskelmaa tai vertailemalla yhtiön arvostuskertoimia kilpailijoiden arvostuskertoimiin.  Arvosijoittaja tutkiessaan yhtiöitä joutuukin itse tekemään ennusteita yhtiön liikevaihdon kehityksestä, yhtiön laadusta ja yhtiölle hyväksyttävistä arvostuskertoimista, tämän vuoksi arvosijoittaminen ei sovi kovinkaan monelle aloittelevalle osakepoimijalle.  Ostaessaan osaketta, arvosijoittaja uskoo joko tietävänsä yrityksen tulevaisuuden näkymät ja yritykseen liittyvät riskit paremmin, kuin markkina kokonaisuutena, tai löytäneensä yhtiöstä piilevää arvoa jota markkina syystä tai toisesta ei hinnoittele. Moni aloitteleva sijoittaja luuleekin, että matalien tunnuslukujen t...

 Osinkosijoittaminen strategiana Suomalaiset ovat osinkokansaa joten on vain luonnollista kirjoitella ajatuksiani osinkosijoittamisesta blogissani. Mikä osingoissa viehättää? Osinkosijoittaminen on todella suosittu sijotusstrategia eikä se yllätä, osinkojen tipahteleminen tilille tuntuu palkitsevalta. Sijoittaja voi sitten päättää, sijoittaako osingot takaisin samaan yhtiöön, eri yhtiöön vai laittaako osingot kulutukseen. Kuinka hienoa olisi pystyä elämään salkun yhtiöiden tuottamalla osinkovirralla? Mutta miksi yhtiöt maksavat osinkoa ja mistä se osinko maksetaan? Jos yrityksen liiketoiminnat tuottavat yritykselle voittoa ja yrityksen kassaan alkaa kertymään rahaa, on yritysjohdon tehtävä päättää miten rahoilla parhaiten tuotetaan omistaja-arvoa. Yritys voi joko sijoittaa rahat liiketoiminnan kehittämiseksi tai palauttaa rahat omistajille joko omien osakkeiden ostoina tai osinkoina. Jos yritys ei löydä houkuttelevia investointikohteita, on sen järkevämpi jakaa kassavaroja omistaji...

Miksi rahastosijoittaminen kannattaa? Rahastosijoittaminen on ehkäpä halvin, helpoin ja turvallisin sijoitusmuoto piensijoittajalle. Yksittäisellä rahastolla voit saada kansainvälisten osakemarkkinoiden tuoton matalilla kuluilla ja ilman suurta panostusta. Käydään siis tässä blogijulkaisussa läpi, kenelle rahastosijoittaminen sopii ja miten sen voi aloittaa. Kenelle? Rahastosijoittaminen sopii sijoitusmuodoksi lähes kenelle tahansa, ketkä pystyvät rahaa säästämään tai kenellä on jo rahaa säästössä.  Ennen rahastosijoittamisen aloittamista, kannattaa maksaa mahdolliset kalliit luottokorttivelat yms. kulutusluotot pois, sillä niiden todelliset vuosikorot ovat yleensä rahastojen pitkän aikavälin tuotto-odotuksia korkeammat. Kannattaa myös kerryttää käteispuskuria, jotta rahat riittävät vaikka jäisit työttömäksi, autoon tulisi kallis remppa tai muuta odottamatonta tapahtuisi. Yleinen nyrkkisääntö käteispuskurille on noin 3-12 kuukauden menoja vastaava summa. Käteispuskurin kokoon vaiku...

  Täytteet piirakkaan Nyt on Ylituottoa Etsimässä -blogin salkku virallisesti avattu ja enimmäiset toimeksiannot tehty. Sijoitin alkuun 150€ omaa rahaa passiivisiin indeksirahastoihin, aktiivista näkemystä otin markkinapainojen kanssa.  Osakepaino salkussa on 100%, korkosijoitusten paino 0%. Velkavipua ei ole vielä käytössä. Käydään siis tässä julkaisussa läpi, mitä täytteitä piirakkaan valikoitui ja millaisilla eväillä lähretään ylituottoa mettästämään. Nordnet Suomi Indeksi - 15% salkusta Historiallinen tuotto 12kk: -1,97%, 3v +8,94%, 5v +40,76% Jos sijoittaja ei pähkäile vastausta kysymykseen "kannattaako Suomeen sijoittaa?", pähkäilee hän varmasti, että miksi ylipäätään tuli Suomeen sijoitettua. Suomessa ei ole onnistuttu saavuttamaan talouskasvua vuosikymmeneen, eikä suomalaisten yhtiöiden päämarkkina-alueen eli Euroopankaan talous oikein tahdo kasvaa.  Yllättäen, pörssituotot eivät korreloi kovinkaan vahvasti talouskasvun kanssa. Heikot kasvunäkymät ovat yleensä hin...

 Miten tehdä ylituottoa? Blogini tarkoitus on avata uusi arvo-osuustili Nordnettiin ja yrittää saavuttaa pitkän aikavälin ylituottoa verrattaessa kolmeen indeksiin, Helsingin pörssin OMXH25 indeksiin, Yhdysvaltojen SP500 indeksiin sekä globaaliin Dow Jones World Indexiin. Tulen salkussani yhdistämään joissain määrin seuraavia sijoitusstrategioita.  Julkaisussa esitetyt asiat ovat mielipiteitäni eikä niitä tule ottaa sijoitussuosituksina, eikä kehotuksina tehdä kauppaa arvopapereilla. Suorat osakesijoitukset Kaikista vaikein ja riskipitoisin, mutta myös mielenkiintoisin ja mahdollisesti palkitsevin tapa yrittää tehdä ylituottoa on suorat osakesijoitukset. Jos löytyy aikaa, osaamista ja kiinnostusta tutkia yhtiöitä, on onnistuneilla osakepoiminnoilla mahdollista tehdä koviakin tuottoja. Riski suorissa osakesijoituksissa piilee siinä, että vaikka miten tutkit yhtiötä, aina voi tapahtua jotain yllättävää. Monen suomalaisen yhtiön kohdalla Venäjäriskit realisoituivat kertaheitolla ...