Ylituottoa Etsimässä

  Yhdistelmärahastot Mikä on yhdistelmärahasto? Yleisesti yhdistelmärahastoilla tarkoitetaan rahastoja, jotka sijoittavat sekä osake, että korkomarkkinoille.  Pankkien ja varainhoitajien sijoitusneuvojat tuppaavat suosittelemaan yhdistelmärahastoja asiakkailleen ja ne ovatkin erittäin suosittuja. Yhdistelmärahastot perustuvat moderniin portfolioteoriaan, jonka mukaan hajauttamalla eri markkinoille ja eri omaisuusluokkiin, salkun riskitaso laskee enemmän, kuin tuotto-odotus. Eli hajauttamalla saadaan parempaa riskin ja tuoton suhdetta.  Riskin ja tuoton suhde, kuvaaja Morningstar Viime vuosina yhdistelmärahastoja on kritisoitu etenkin matalien korkotasojen, mutta myös korkeiden kulujen takia. Käydään siis tässä blogijulkaisussa läpi kenelle yhdistelmärahastot sopivat, miksi ne ovat niin suosittuja, niiden ongelmia ja voiko kenties yhdistelmärahaston rakentaa itse? Kenelle ja miksi Yhdistelmärahastot ovat helppo tapa saada yhdellä tuotteella laaja hajautus useampaan omaisuu...

  Arvosijoittamisella ylituottoihin Arvo vs hinta "Price is what you pay, value is what you get" -Warren Buffett Arvosijoittaja etsii epäkohtia osakkeen hinnan ja yrityksen todellisen arvon välillä. Osakkeen arvonmääritykseen sijoittaja voi käyttää erilaisia työkaluja, kuten kassavirtamallia (DCF-malli), osien summa laskelmaa tai vertailemalla yhtiön arvostuskertoimia kilpailijoiden arvostuskertoimiin.  Arvosijoittaja tutkiessaan yhtiöitä joutuukin itse tekemään ennusteita yhtiön liikevaihdon kehityksestä, yhtiön laadusta ja yhtiölle hyväksyttävistä arvostuskertoimista, tämän vuoksi arvosijoittaminen ei sovi kovinkaan monelle aloittelevalle osakepoimijalle.  Ostaessaan osaketta, arvosijoittaja uskoo joko tietävänsä yrityksen tulevaisuuden näkymät ja yritykseen liittyvät riskit paremmin, kuin markkina kokonaisuutena, tai löytäneensä yhtiöstä piilevää arvoa jota markkina syystä tai toisesta ei hinnoittele. Moni aloitteleva sijoittaja luuleekin, että matalien tunnuslukujen t...

 Osinkosijoittaminen strategiana Suomalaiset ovat osinkokansaa joten on vain luonnollista kirjoitella ajatuksiani osinkosijoittamisesta blogissani. Mikä osingoissa viehättää? Osinkosijoittaminen on todella suosittu sijotusstrategia eikä se yllätä, osinkojen tipahteleminen tilille tuntuu palkitsevalta. Sijoittaja voi sitten päättää, sijoittaako osingot takaisin samaan yhtiöön, eri yhtiöön vai laittaako osingot kulutukseen. Kuinka hienoa olisi pystyä elämään salkun yhtiöiden tuottamalla osinkovirralla? Mutta miksi yhtiöt maksavat osinkoa ja mistä se osinko maksetaan? Jos yrityksen liiketoiminnat tuottavat yritykselle voittoa ja yrityksen kassaan alkaa kertymään rahaa, on yritysjohdon tehtävä päättää miten rahoilla parhaiten tuotetaan omistaja-arvoa. Yritys voi joko sijoittaa rahat liiketoiminnan kehittämiseksi tai palauttaa rahat omistajille joko omien osakkeiden ostoina tai osinkoina. Jos yritys ei löydä houkuttelevia investointikohteita, on sen järkevämpi jakaa kassavaroja omistaji...

Miksi rahastosijoittaminen kannattaa? Rahastosijoittaminen on ehkäpä halvin, helpoin ja turvallisin sijoitusmuoto piensijoittajalle. Yksittäisellä rahastolla voit saada kansainvälisten osakemarkkinoiden tuoton matalilla kuluilla ja ilman suurta panostusta. Käydään siis tässä blogijulkaisussa läpi, kenelle rahastosijoittaminen sopii ja miten sen voi aloittaa. Kenelle? Rahastosijoittaminen sopii sijoitusmuodoksi lähes kenelle tahansa, ketkä pystyvät rahaa säästämään tai kenellä on jo rahaa säästössä.  Ennen rahastosijoittamisen aloittamista, kannattaa maksaa mahdolliset kalliit luottokorttivelat yms. kulutusluotot pois, sillä niiden todelliset vuosikorot ovat yleensä rahastojen pitkän aikavälin tuotto-odotuksia korkeammat. Kannattaa myös kerryttää käteispuskuria, jotta rahat riittävät vaikka jäisit työttömäksi, autoon tulisi kallis remppa tai muuta odottamatonta tapahtuisi. Yleinen nyrkkisääntö käteispuskurille on noin 3-12 kuukauden menoja vastaava summa. Käteispuskurin kokoon vaiku...

  Täytteet piirakkaan Nyt on Ylituottoa Etsimässä -blogin salkku virallisesti avattu ja enimmäiset toimeksiannot tehty. Sijoitin alkuun 150€ omaa rahaa passiivisiin indeksirahastoihin, aktiivista näkemystä otin markkinapainojen kanssa.  Osakepaino salkussa on 100%, korkosijoitusten paino 0%. Velkavipua ei ole vielä käytössä. Käydään siis tässä julkaisussa läpi, mitä täytteitä piirakkaan valikoitui ja millaisilla eväillä lähretään ylituottoa mettästämään. Nordnet Suomi Indeksi - 15% salkusta Historiallinen tuotto 12kk: -1,97%, 3v +8,94%, 5v +40,76% Jos sijoittaja ei pähkäile vastausta kysymykseen "kannattaako Suomeen sijoittaa?", pähkäilee hän varmasti, että miksi ylipäätään tuli Suomeen sijoitettua. Suomessa ei ole onnistuttu saavuttamaan talouskasvua vuosikymmeneen, eikä suomalaisten yhtiöiden päämarkkina-alueen eli Euroopankaan talous oikein tahdo kasvaa.  Yllättäen, pörssituotot eivät korreloi kovinkaan vahvasti talouskasvun kanssa. Heikot kasvunäkymät ovat yleensä hin...

 Miten tehdä ylituottoa? Blogini tarkoitus on avata uusi arvo-osuustili Nordnettiin ja yrittää saavuttaa pitkän aikavälin ylituottoa verrattaessa kolmeen indeksiin, Helsingin pörssin OMXH25 indeksiin, Yhdysvaltojen SP500 indeksiin sekä globaaliin Dow Jones World Indexiin. Tulen salkussani yhdistämään joissain määrin seuraavia sijoitusstrategioita.  Julkaisussa esitetyt asiat ovat mielipiteitäni eikä niitä tule ottaa sijoitussuosituksina, eikä kehotuksina tehdä kauppaa arvopapereilla. Suorat osakesijoitukset Kaikista vaikein ja riskipitoisin, mutta myös mielenkiintoisin ja mahdollisesti palkitsevin tapa yrittää tehdä ylituottoa on suorat osakesijoitukset. Jos löytyy aikaa, osaamista ja kiinnostusta tutkia yhtiöitä, on onnistuneilla osakepoiminnoilla mahdollista tehdä koviakin tuottoja. Riski suorissa osakesijoituksissa piilee siinä, että vaikka miten tutkit yhtiötä, aina voi tapahtua jotain yllättävää. Monen suomalaisen yhtiön kohdalla Venäjäriskit realisoituivat kertaheitolla ...